在全国多家银行理财子公司中,光大理财一直是一位“领跑者”。在近期普益标准发布的2022年度《全国282家银行理财能力排行榜》中,光大理财的综合理财能力、发行能力、产品研发能力、运营管理能力、信息披露规范性等所有能力指标都排名前五,是全国性理财机构中唯一一家,其中收益能力在银行理财公司中更是名列前茅。
自光大银行2004年发行国内首只人民币理财产品以来,光大的理财产品已经陪伴中国投资者20年,累计发行理财产品近41万亿元,为投资者创造收益超4300亿元。
当前,宏观经济逐步复苏,市场日渐回暖,但幅度和节奏方面仍然存在着不确定性。在这样的大背景下,3月25日,光大理财以“风物长宜放眼量”为主题召开2023年春季投资策略会,邀请行业专家展开高水平交流,分享真知灼见。
本次春季投资策略会上,光大理财分享了银行理财公司在大类资产配置方面具有的优势和当前市场环境下值得关注的投资策略。
在大类资产配置方面,银行理财公司具有多元的优势,比如光大理财的“创”系列产品,围绕资产支持证券(票据)、公募REITs等具有“类固收”属性的资产,在传统的债和股的大类资产配置下,为产品增加基于资产价值的投资。比如光大理财近期发售的“阳光金创利三年1期”(EW1145),该产品运用票息及杠杆策略,以增强流动性溢价的获取、挖掘创新业务品种的风险溢价、注入基于资产价值的股债之外的另类投资收益驱动因素等方式,强化投资溢价的获取,为投资者创造收益。
面对投资者“稳健”的投资需求,银行理财公司也构建了相应的投资策略。比如光大理财目前在售的“阳光金天天盈”系列所运用的稳健低波策略,就具有波动低、回报相对稳定的特点,天天盈系列产品每日开放,历史收益表现稳健。因为组合以存款等低波类资产为主,市场利率波动对这个产品系列的净值影响相对较少,适合有高流动性需求的客户持有。
未来,光大理财将继续提升投研能力,开展丰富多样的投资者教育活动,通过品类齐全、属性明确、投资策略丰富的七彩阳光净值产品体系,以及全方位的投资者服务和陪伴,为客户提供长期正向的、可持续的价值回报。
